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中国进入CRS时代将开启家族信托

发布时间:2019-10-16 08:52:55 编辑:笔名

中国进入CRS时代 将开启家族信托

9月,中国CRS正式启动,在金融投资界一石激起千层浪,引发诸多投资人士的担忧:海外投资人的全球资产真的要曝光吗?中国个税法改革对持有海外身份的家庭会有何影响?“富两代”资产保护与传承将面临哪些挑战与机遇?

9月,中国CRS正式启动,在金融投资界一石激起千层浪,引发诸多投资人士的担忧:海外投资人的全球资产真的要曝光吗?中国个税法改革对持有海外身份的家庭会有何影响?“富两代”资产保护与传承将面临哪些挑战与机遇?

而随着大批国家陆续启动CRS,在过去一段时间里,我们看到从伦敦的律师到瑞士的信托公司,都在忙着帮富有的客户把财富从如巴哈马、瑞士、百慕大等,转移到美国特拉华州、内华达州、怀俄明州和南达科他州……

财富传承“交接”需求显性增强

根据波士顿咨询公司(BCG)最新发布的《中国私人银行2017报告》,截止到2016年底,中国高净值家庭数量已经超过210万户,拥有54亿可投资金融资产。

对于高净值人群而言,如何实现创富,守富,传富的平稳过度,打破“富不过三代”的魔咒?

资产财富谁来守护?

财富所有人如何能够在财富价值长期稳定增长的前提下,完全按照个人意愿完成财富的家族传承,在传承过程中彻底避开赠与税,遗产税和隔代传承税等税务风险?同时还可以为自己的财产构筑健全的法律保护?

在国内,信托逐渐成为富裕家庭的“标配”

。在大洋彼岸的美国,信托很早就成为高净值家庭常用的投资,财富传承和法律保护工具,有着悠久的历史和高度的可操作性。

马云说过,生意等于战场,你可以连续胜利5年或者更长,但你不能保证20年、30年永远顺利。

家庭保障从生活财产安全开始,高净值人群需要防范家庭成员的生命健康风险,比如家长辞世、夫妻离婚、成员内讧,以及企业恶化带来的债务风险等。很多财富人士在赚到第一桶金后进行后续投资,进行二次创业。对于这部分人来说,通过正当渠道(银行等金融机构及债券市场)融资是很困难的,在这种情况下,经营面临的风险就更大,如果没有风险隔离措施,不仅会输了未来,可能连现在也全都失去了。所以,家庭信托就显得很重要了。而且一定要提前做,防患于未然。

家庭信托就像是用孙悟空如意金箍棒画的圈,起到资产保护和债务隔离的作用。比如说你喜欢养狗,有天狗宝贝意外咬伤邻居小孩;或者踢球的时候,皮球不小心飞出去砸伤了路人……种种意外赔偿追究都是碰不到金箍圈内的资产的。还有保护儿女资产不因离婚而遭到分割等等。

有些人认为,认为信托是“富人的游戏”和普通百姓没关。提到信托动不动就是李嘉诚、洛克菲勒等。而对于普通的中产阶级来说,父母年迈,子女年幼,这种情况下对财产进行规划就会有许多顾虑。这时信托可能就是一个非常有效的工具。

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